產品簡介
即期結售匯業務是指民生銀行為客戶或因自身經營活動需求辦理的,在交易訂立日之后兩個工作日內完成清算,且清算價格為交易訂立日當日匯價的人民幣與外匯之間的兌換業務。
即期結售匯業務是民生銀行即期結匯與即期售匯業務的統稱:
1、即期結匯是指民生銀行按即期結匯牌價買入外匯,並支付相應人民幣的業務;
2、即期售匯是指民生銀行按即期售匯牌價賣出外匯,並收取相應人民幣的業務。
適用對象
即期結售匯業務適用於民生銀行對公客戶,是指國內各類機關、團體、企事業單位、部隊、三資企業、個人對外貿易經營者、個體工商戶、不具備銀行間市場人民幣外匯交易資格的金融機構等,以及其他符合監管機構相關管理規定的機構客戶。
產品特點及優勢
(一)產品特點
1.即期結售匯是最基礎的外匯與人民幣兌換工具,交易結構簡單清晰,易於理解;
2.即期結售匯簡便、快捷,交易完成后,資金可即時到賬。
(二)民生銀行優勢
1.民生銀行是銀行間人民幣外匯市場最具影響力的做市商之一,能夠以較低的成本完成交易風險的對衝,為客戶提供較為優惠的價格;
2.民生銀行對公即期結售匯辦理渠道包括營業網點(櫃臺)、網上銀行和單一窗口平臺。
所需資料與操作流程
對公客戶在營業網點辦理即期結售匯業務,須在民生銀行開立人民幣結算賬戶和外匯賬戶,並攜帶國家外匯管理局所要求相關核準文件、有效憑證、商業單據及外管局要求的其它資料。
對公客戶在企業網上銀行辦理結售匯業務,須開立經常項目外匯結算賬戶和人民幣結算賬戶,並提供貿易合同、發票、報關單等真實性背景材料,經民生銀行審核通過后為客戶指定外匯結算賬戶、維護購匯交易額度和交割截止日期。