近期，中國民生銀行烏魯木齊分行下轄的青年路支行、北京南路支行、高新支行等多家網點聯動，並最終由青年路支行協助警方成功抓獲詐騙分子末端人員。期間，青年路支行通過風險精準識別、緊急止付賬戶，凍結涉案資金，成功堵截20萬元涉詐資金流出，獲轄區反詐中心致信表揚。

　　6月21日上午13：05，青年路支行代發客戶扎某，前往北京南路支行擬大額取現20萬元，因取現金額較大且預約取款致電非客戶本人，支行監控崗立即致電開戶行青年路支行核實溝通，經核查，該客戶於當日12：25發生一筆由他行轉入我行的20萬元不明資金，符合資金快進快出特徵。得到青年路支行提醒后，北京南路支行便委婉拒絕了客戶的取款要求，告知客戶大額取現需提前預約，當日無法直接辦理，青年路支行同時也在工作群內對我行各家支行進行了信息預警。

　　客戶遭拒后表現異常，當即致電我行多家支行要求必須當日取款20萬元，在明確得知無法辦理該業務后，又前往高新支行要求提取現金4萬元。青年路支行在得知此可疑行為后立即聯系天山區反詐中心，中心回復如客戶強硬要求支取現金，可讓其前往開戶行，屆時聯系派出所民警處理。

　　6月21日下午，該客戶前往青年路支行，工作人員當即詢問資金來源和用途，客戶神色慌張反饋“自己即將結婚，取現是為辦理結婚相關事宜使用，轉賬對手為其哥嫂”。經再次核查，客戶本人為柯爾克孜族，轉賬對手為漢族，於常理不符。期間，青年路支行致電客戶工作單位負責人，得知該客戶工作時一直租住在單位宿捨，條件較為艱苦，其日常行為不像能夠獲得這一大筆資金，且本月6號便已離職。同時民警也到場調查。起初，該客戶始終咬定之前的說辭，表示該筆資金是哥嫂轉賬給他用於辦理結婚相關事宜，但在民警讓其致電哥嫂或結婚對象時，客戶卻無法提供其哥嫂、結婚對象等人的電話、微信及其他聯系方式，出示的手機通話記錄也為幾個月前的陌生來電。在近1小時的調查了解后，結合民警在其手機微信中找到的與第三人聊天記錄，客戶百口莫辯，坦白自己今天來我行取現的行為是抖音上有陌生人私信他，告知只要順利取出現金，就會給他800-1000元報酬，不會有任何其他影響，也不需要再做其他的事，他並未想到會被銀行識破並被民警抓獲。

　　6月24日，我行在此事件中的優異表現獲天山區反詐中心高度肯定，並專門致信表揚。中國民生銀行烏魯木齊分行將持續做好反詐工作，切實營造和諧有序的金融消費環境，共同築牢反詐的安全防線。